Risk dashboard international abschlussmemo

Risiko-Dashboard Internationaler Handel

Arbeitsweg

• Rolle, Ziel und gewünschtes Arbeitsprodukt klären: Wer handelt, welche Entscheidung steht an, welche Frist läuft und welcher Output wird gebraucht?
• Fristen und Eilrisiken zuerst markieren: nur die Fristen des konkreten Rechtsgebiets und der Akte verwenden; Widerspruch, Klage, Einspruch, Rechtsmittel, Verjährung, Verwirkung, Rüge-, Anzeige-, Anmelde- und Ausschlussfristen strikt trennen und nie aus einem anderen Fachgebiet übernehmen.
• Tragende Normen verifizieren: HGB §§ 1-7, 17-37 (Firma/Register), 48-58 (Prokura), 84-92c (Handelsvertreter), 343 ff. (Handelsgeschäfte), 373 ff. (Handelskauf); CISG — Fundstellen über gesetze-im-internet.de, dejure.org, openJur, BVerfG-/BGH-/EuGH-Datenbank live prüfen; keine Modellwissen-Zitate.
• Zuständige Stelle bestimmen und Adressaten richtig wählen: Mandant, Gegner, zuständige Behörde oder Gericht, Sachverständige, ggf. EU-/internationale Stelle (siehe Skill-Detail).
• Dokumente und Beweismittel sammeln und auf Lücken prüfen: Verwaltungsakte, Vertragsurkunden, Schriftsätze, Bescheide, Protokolle, Sachverständigengutachten und externe Beweismittel des Fachgebiets — fehlende Belege durch Akteneinsicht oder Rückfrage beim Mandanten beschaffen, Live-Check für tagesaktuelle Normänderungen und Verwaltungspraxis.

Worum es geht

Ein systematisches Risiko-Dashboard für internationale Handelsgeschäfte aggregiert Länderrisiko (politisch, wirtschaftlich), Gegenpartei-Risiko, Rechtsrisiko (Durchsetzbarkeit, Gerichtsstand, Schiedsort) und Compliance-Risiko (Exportkontrolle, Sanktionen, Korruption). Es dient als Entscheidungshilfe für Führungsgremien.

Kernnormen / Kernquellen

• OECD Country Risk Classification: Länderbewertung für Exportkreditversicherung (1-7)
• Euler Hermes (Allianz Trade): Länderrisikobewertungen A1-D
• OFAC Country Programs: US-Sanktionsländerliste
• Transparency International CPI: Korruptionswahrnehmungsindex
• World Bank ICRG: International Country Risk Guide
• Export Credit Guarantee Scheme (Hermes-Deckung): Bundesdeckungen für Deutsche Exporteure

Schlüsselbegriffe

• Länderrisiko: Zahlungsunfähigkeits- + politisches Transfer- + Konvertierungsrisiko
• Gegenparteirisiko: Bonitätsprüfung (KreditauskunfteI, Jahresabschlüsse, Trade References)
• Rechtsdurchsetzungsrisiko: NY-Convention-Mitgliedschaft + Schiedsrecht + Justizqualität
• Sanktions-Compliance-Risiko: Sanktionsstatus des Landes, der Gegenpartei, der Güter
• ESG-Risiko: LkSG/CSDDD-Exposur + Reputationsrisiko

Typische Streitfragen / Anwendungsfälle

1. Neues Land: Wie schnell erstelle ich ein Länderprofil für ein unbekanntes Handelsland?
2. Gegenpartei-Screening: Welche Datenbanken für Bonitäts- und Sanctions-Check?
3. Rechtsdurchsetzungs-Score: Wie bewerte ich Schiedsgerichtsbarkeits-Qualität eines Landes?
4. LkSG-ESG-Risiko: Wie kommt ESG-Risiko ins Dashboard ohne übertriebenen Aufwand?
5. Aggregation: Wie gewichte ich die verschiedenen Risikodimensionen zu einem Gesamtscore?

Methodik

• Dashboard-Dimensionen: (1) Länder/Politisch, (2) Wirtschaftlich/Währung, (3) Gegenpartei, (4) Recht, (5) Compliance
• Ampelsystem: Rot (kein Geschäft ohne besondere Maßnahmen), Gelb (Monitoring), Grün (Standard)
• Datenquellen: OECD, OFAC, TI CPI, Euler Hermes, World Bank Doing Business-Nachfolger
• Aktualisierung: Quartalsweise oder bei kritischen Ereignissen (Wahlen, Sanktionen, Insolvenz)