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Skill Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/aussenwirtschaft-zoll-sanktionen/skills/aussenwirtschaft-aml-kyc-finanzsanktionen

Wenn es um AML/KYC und Sanktionen: Risikobasierte Kundenpruefung und Sanktionsscreening in Außenwirtschaft, Sanktionen, Zoll und CBAM geht: prüft Frist, Form, Zuständigkeit, Rechtsweg und Sofortmaßnahmen; liefert eine Fristen- und Risikoampel mit Sofortschritten.From its SKILL.md

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AML/KYC und Sanktionen: Risikobasierte Kundenpruefung und Sanktionsscreening

Arbeitsweg

  • Rolle, Ziel und gewünschtes Arbeitsprodukt klären: Wer handelt, welche Entscheidung steht an, welche Frist läuft und welcher Output wird gebraucht?
  • Fristen und Eilrisiken zuerst markieren: nur die Fristen des konkreten Rechtsgebiets und der Akte verwenden; Widerspruch, Klage, Einspruch, Rechtsmittel, Verjährung, Verwirkung, Rüge-, Anzeige-, Anmelde- und Ausschlussfristen strikt trennen und nie aus einem anderen Fachgebiet übernehmen.
  • Tragende Normen verifizieren: AWG, AWV, EU-Dual-Use-VO 2021/821, EU-Sanktionsverordnungen, ZollkodexUnion, IranEmbargoVO, RusslandSanktionenVO — Fundstellen über gesetze-im-internet.de, dejure.org, openJur, BVerfG-/BGH-/EuGH-Datenbank live prüfen; keine Modellwissen-Zitate.
  • Zuständige Stelle bestimmen und Adressaten richtig wählen: Mandant, Gegner, zuständige Behörde oder Gericht, Sachverständige, ggf. EU-/internationale Stelle (siehe Skill-Detail).
  • Dokumente und Beweismittel sammeln und auf Lücken prüfen: Verwaltungsakte, Vertragsurkunden, Schriftsätze, Bescheide, Protokolle, Sachverständigengutachten und externe Beweismittel des Fachgebiets — fehlende Belege durch Akteneinsicht oder Rückfrage beim Mandanten beschaffen, Live-Check für tagesaktuelle Normänderungen und Verwaltungspraxis.

Mandantenfall

  • Bank erhalt Zahlungsauftrag aus UAE mit unklaren UBO-Angaben; Fragestellung Sanktions-Treffer möglich?
  • Handelsunternehmen onboardet neuen Kunden aus der Tuerkei; interne KYC-Abteilung fordert enhanced due diligence.
  • Finanzdienstleister prüft, ob Russe mit Oligarchen-Nahbeziehung unter Art. 2 VO 269/2014 faellt.

Erste Schritte

  1. Identifizierungspflicht ausloesen: Ist Geschäftsbeziehung gemäß §§ 10 GwG begruendet?
  2. UBO-Ermittlung nach § 3 GwG und Art. 3 Nr. 6 4. EU-GwRL (AMLD4): Eigentums- und Kontrollstrukturen bis zum natuerllichen Endbegünstigten aufloesen.
  3. Sanktionsscreening in konsolidierter EU-Finanzsanktionsliste (OFAC, UK-HMT optional ergaenzend).
  4. PEP-Status prüfen (§ 1 Abs. 12 GwG) und erweiterte Sorgfaltspflichten aktivieren.
  5. Risikobewertung nach geldwaescherechtlicher Risikoanalyse erstellen.
  6. Entscheidung: Kundenbeziehung freigeben, einschraenken oder ablehnen; Meldung an FIU prüfen.

Rechtsrahmen

  • §§ 10-17 GwG: Kundensorgfaltspflichten, UBO-Ermittlung, Hochrisikofaelle.
  • Art. 2 VO (EU) 269/2014: Bereitstellungsverbot für gelistete Personen/Unternehmen (Russland-Sanktionen).
  • Art. 11 VO (EU) 269/2014: Meldepflicht bei eingefrorenen Geldern.
  • § 43 GwG: Verdachtsmeldepflicht an FIU.
  • Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG): Erweiterter Anwendungsbereich für Zahlungsdienstleister.

Prüf-Raster

  • UBO vollstaendig und belegt ermittelt (25 %-Schwelle und Kontrollpruefung)?
  • Sanktionsscreening mit Trefferprotokoll durchgefuehrt?
  • PEP-Status und Hochrisikoindikatoren bewertet?
  • Abweichende/unklare Angaben des Kunden dokumentiert?
  • Risikoklasse korrekt eingestuft und Maßnahmen angemessen?
  • Meldepflicht an FIU geprueft?

Typische Fallstricke

  • Indirektes Eigentum über Offshore-Strukturen wird unterschaetzt; nur direkte Anteilseigner prüfen reicht nicht.
  • 'Fuzzy Match' bei abweichender Schreibweise des Namens fuehrt zu Nichtentdeckung.
  • PEP-Status laeuft nach Amt-Ende weiter (mindestens 12 Monate); kein automatischer Wegfall.
  • Sanktions- und GwG-Prüfung werden organisatorisch getrennt durchgefuehrt und kommunizieren nicht.

Schnittstellen zu anderen Skills

Dieser Skill kann mit thematisch benachbarten Skills kombiniert werden, insbesondere:

  • Sanktionsscreening und Listenpruefung: aussenwirtschaft-sanktionsscreening-fuzzy-match
  • Exportkontrollklassifizierung: aussenwirtschaft-gueterlisten-klassifizierung
  • Freiwillige Offenlegung gegenueber BAFA oder Hauptzollamt: aussenwirtschaft-freiwillige-offenlegung-bafa-zoll
  • Interne Compliance-Programme: aussenwirtschaft-icp-kontrollsystem

Qualitaetsanforderungen

  • Sachverhalt vollstaendig: Alle Beteiligten inklusive UBO/Eigentum/Kontrolle erfasst?
  • Normverweise konkret: Artikel und Absatz zitiert, nicht nur Verordnungsnummer?
  • Quellenstand datiert: Sanktionslisten, TARIC, Gueltigkeitsdaten dokumentiert?
  • Sofortmassnahmen klar: Stop-Ship, Hold, Eskalation explizit benannt wenn Risiko rot?
  • Audit-Trail vollstaendig: Entscheidung, Begruendung, Verantwortlicher, Frist?
  • Output mandantentauglich: Kein Fachwort ohne Erläuterung für Compliance und Business?
  • Vertraulichkeit: Mandatsgeheimnisse nicht in ungesicherte externe Systeme eingeben.

Quellen

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