Investment proposal builder
Skill findscripter/everything-skills/09-verticals/investment-proposal-builder
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npx -y skills add findscripter/everything-skills --skill investment-proposal-builderAssembled from the repository path, not quoted from the project. Check it against their README if it does not work.
2 things to look at
- no licenseNo license file was found in the repository. Code published without one is not open source by default, so using it at work is a question for whoever answers licensing questions where you are.
- 1 stars1 stars. Stars are a popularity signal and not a quality one, but at this level it is likely that nobody has read this closely except its author, and you would be relying on your own review.
What its author says it does
Copied from the file, not written here
当向潜在客户推介财富管理服务、或为新客户呈现一套投资策略而需要撰写专业投资建议书时使用；做客户发现信息梳理、六段式建议书结构（公司介绍/需求理解/投资策略/预期结果/费用结构/落地步骤）、配置表与情景测算并产出 PPT 提案、PDF 留存版与一页式跟进摘要；不适用于已签约客户的常态化组合调仓、个税申报代理或具体选股/择时建议；触发词：投资建议书、投资提案、investment proposal、prospect presentation、新客户提案、pitch new client、客户推介、proposal for client、新客户演示、提案 PPT
The file declares its own license as Apache-2.0. That is the author’s claim about this one file, and it is not the same thing as the license GitHub reports for the repository, which is listed with the other numbers below.
SKILL.md
6.7 KB, ~2.1k tokens by cl100k_base, as published. Nobody here has run it
＜FRONTMATTER 参考（写入 SKILL.md 时使用）＞ name: investment-proposal-builder domain: 领域/fintech status: stable agents: [claude-code, codex, cursor, gemini-cli] requires: [] related: [portfolio-risk-metrics, tax-loss-harvesting] combines_with: [portfolio-rebalancer, portfolio-risk-metrics] license: Apache-2.0 source: anthropics/financial-services source_license: Apache-2.0
投资建议书撰写
何时使用
- 向**潜在客户（prospect）**推介财富管理/投资顾问服务，需要一份个性化、可演示的投资建议书。
- 为既有或新客户呈现一套全新的投资策略并争取签约。
- 触发场景：客户问"能不能给我出一份方案/提案""你们打算怎么管我的钱""跟现在的顾问比有什么不同"。
不该用的边界：
- 已签约客户的常态化组合调仓——用
portfolio-rebalancer。 - 个税申报代理、具体选股或择时建议——本技能只产出策略框架与配置思路，不替代正式投资决策或税务申报。
- 没有任何客户发现信息（资产、目标、风险偏好）时，先补做发现访谈，勿凭空套模板。
步骤
- 采集客户背景（Prospect Context）：客户姓名与家庭情况；当前状况（现有顾问？自主管理？为何约谈）；资产（估算 AUM、账户类型、现有持仓）；目标（退休、保值、增长、收入、教育、传承）；风险偏好（保守/稳健/进取，或问卷评分）；约束（ESG 偏好、集中持股、流动性需求）；费用敏感度（现在付多少）；竞争对手（还在考虑谁）。
- 搭建六段式结构（见下「指令」），每段控制在建议页数内。
- 个性化定制：按客户画像调整语气，针对集中持股、robo-advisor 比价、价格敏感等情形分别应对。
- 产出三件套：12-15 页带公司品牌的 PPT 提案、PDF 留存版（leave-behind）、一页式跟进邮件摘要。
指令
六段式建议书结构（括号为建议页数）：
I. 公司介绍（About Our Firm，1 页）：公司概况/历史/AUM；投资理念（用大白话）；与本客户相关的团队简介；客户服务模式（多久见一次、找谁）。
II. 理解您的需求（Understanding Your Needs，1 页）：复述客户目标与顾虑——证明你听进去了；发现访谈中识别的关键规划要点；对客户而言"成功"是什么样。
III. 拟议投资策略（Proposed Strategy，2-3 页）：推荐资产配置及理由；配置如何映射到目标与风险偏好；投资工具（ETF、共同基金、个券、另类）；税务感知策略（资产摆位 asset location、税务亏损收割）。
配置表：
| 资产类别 | 配置比例 | 投资工具 | 配置理由 |
|---|---|---|---|
IV. 预期结果（Expected Outcomes，1-2 页）：增长情景预测（保守/稳健/乐观）；蒙特卡洛达成目标的概率；收入预测（若以退休/收入为目标）；风险指标（最大回撤、波动率）；与当前组合对比（若已知）。
V. 费用结构（Fee Structure，1 页）：顾问费率表（分层则注明）；底层基金费用；总费率（all-in cost）估算；与行业平均对比；价值主张——这笔费用换来什么。
VI. 落地步骤（Getting Started，1 页）：开户流程；资产转入时间线；转移计划（若从其他顾问处迁入）；前 90 天预期；所需文件与下一步。
定制策略：
- 语气匹配客户类型（企业高管 vs 小企业主 vs 退休人士）。
- 有集中持股头寸 → 正面处理，别回避。
- 客户在拿你和 robo-advisor 比 → 强调规划与关系价值。
- 客户价格敏感 → 先讲总价值与结果，不要一上来谈费用。
示例
配置表填写示例：
| 资产类别 | 配置比例 | 投资工具 | 配置理由 |
|---|---|---|---|
| 美股大盘 | 35% | 低费率指数 ETF | 长期增长核心 |
| 国际股票 | 15% | 全球除美 ETF | 分散地域风险 |
| 投资级债券 | 30% | 债券基金阶梯 | 稳定与收入 |
| 现金/短债 | 10% | 货币基金 | 流动性缓冲 |
| 另类 | 10% | REITs/私募 | 低相关性 |
产物： 12-15 页 PPT 提案（含品牌）、PDF 留存版、一页式跟进邮件摘要。
注意事项
- 建议书要显得个性化、而非模板化——务必引用客户的具体处境。
- 别过度承诺业绩——设定现实预期，强调流程而非收益数字。
- 务必附免责声明（预测为假设性、过往业绩不代表未来等）。
- 转移计划很关键——客户最怕换顾问带来的中断，把过渡安排讲清楚。
- 提案演示后 48 小时内跟进，附建议书与明确的下一步。
- 合规必须在向潜在客户展示前完成审阅（compliance review）。
互见
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本条采编自 anthropics/financial-services（Apache-2.0）。