Client performance report
Skill findscripter/everything-skills/09-verticals/client-performance-report
类书式 AI Agent 技能大典 · 精选/中文化/互见成网的 500+ 开源技能，可作为 Claude Code 插件市场一键安装。A curated, cross-referenced encyclopedia of 500+ open-source agent skills.
npx -y skills add findscripter/everything-skills --skill client-performance-reportAssembled from the repository path, not quoted from the project. Check it against their README if it does not work.
2 things to look at
- no licenseNo license file was found in the repository. Code published without one is not open source by default, so using it at work is a question for whoever answers licensing questions where you are.
- 1 stars1 stars. Stars are a popularity signal and not a quality one, but at this level it is likely that nobody has read this closely except its author, and you would be relying on your own review.
What its author says it does
Copied from the file, not written here
当需要为客户/家庭账户生成面向客户的季度或年度业绩报告时使用；做组合收益、配置分解与市场点评的多页报告（含家庭/分账户业绩表、持仓明细、活动汇总、规划备注、PDF/Word/Excel 产出）；不适用于内部投研、择时选股或未经合规审批就对外分发新模板；触发词：客户报告、client report、业绩报告、performance report、季度报告、quarterly report、客户对账单、client statement
The file declares its own license as Apache-2.0. That is the author’s claim about this one file, and it is not the same thing as the license GitHub reports for the repository, which is listed with the other numbers below.
SKILL.md
6.1 KB, ~1.9k tokens by cl100k_base, as published. Nobody here has run it
何时使用
当需要为客户（个人或家庭账户）生成一份面向客户、可对外分发的业绩报告，用于季度、年度或自定义区间的定期沟通时使用。典型触发：「客户报告 / client report」「业绩报告 / performance report」「为〈客户〉出季度报告 / quarterly report for [client]」「客户对账单 / client statement」「批量生成报告 / generate reports」。
不该用的边界：
- 不做内部投研、择时、选股——本技能只汇总和呈现既有持仓与业绩，不预测涨跌。
- 不替代合规审批——新模板首次对外分发前必须先过合规复核（见注意事项）。
- 基准选择不可「挑好看的」——只用 IPS（投资政策声明）中约定的基准。
- 未确认费率口径前不出数——业绩默认按**净费后（net of fees）**计算，除非客户/合规要求列示费前（gross）。
步骤
- 确定报告参数：客户姓名与家庭账户；报告区间（季度 / YTD / 年度 / 自定义）；纳入账户（全部或指定账户）；基准（S&P 500、60/40 混合、或匹配 IPS 的自定义基准）；机构品牌（Logo、配色、免责声明）。
- 业绩汇总：填家庭账户汇总表（组合 vs 基准 vs 超额）与分账户表（见指令）。
- 配置概览：当前资产配置，配饼图或柱状图，列各资产类别占比、金额、基准占比。
- 持仓明细：逐只列证券、资产类别、份额、价格、市值、占比、区间收益。详略匹配客户偏好。
- 市场点评：按客户专业度撰写简短点评——本季市场发生了什么（2-3 句）、如何影响组合、展望与持仓逻辑（2-3 句）。零售客户不用术语，专业投资者可更技术化。
- 活动汇总：区间内成交、缴款与提取、收到的股息与利息、收取的费用、再平衡活动。
- 规划备注：财务目标进度（退休、教育金等）、计划变更或建议、待办事项、下次复核日期。
- 输出：带品牌的 PDF 报告（8-12 页）；可定制的 Word 文档；可选的 Excel 数据附录。
指令
家庭账户汇总表：
| QTD | YTD | 1 年 | 3 年化 | 5 年化 | 成立至今化 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 组合 Portfolio | ||||||
| 基准 Benchmark | ||||||
| 超额 +/- |
分账户表：
| 账户 | 类型 | 市值 | QTD | YTD | 基准 |
|---|---|---|---|---|---|
| 联名应税 Joint Taxable | 经纪 Brokerage | ||||
| 个人 IRA | 传统 Traditional | ||||
| Roth | Roth IRA | ||||
| 529 教育金 | Education | ||||
| 合计 Total |
配置概览表：
| 资产类别 | 占组合% | 金额 | 基准% |
|---|---|---|---|
持仓明细表：
| 证券 | 资产类别 | 份额 | 价格 | 市值 | 占组合% | QTD 收益 |
|---|
报告结构（PDF 装订顺序）：
- 封面（客户名、区间、机构 Logo）
- 执行摘要（1 页）
- 业绩汇总（1-2 页）
- 配置概览含图表（1 页）
- 持仓明细（1-2 页）
- 市场点评（1 页）
- 活动汇总（1 页）
- 规划备注（1 页）
- 披露与免责声明（1 页）
示例
输入：为「张氏家庭」出 Q2 季度报告，纳入联名应税 + 个人 IRA + 529 共 3 个账户，基准用 IPS 约定的 60/40 混合，业绩净费后，零售客户口径。
处理：先汇总家庭组合 QTD/YTD/1 年/3 年化等收益并对比 60/40 基准算超额；分账户填表；当前配置出饼图并对照基准占比；列主要持仓与区间收益；市场点评用通俗语言写本季波动、对组合影响与持仓逻辑各 2-3 句；汇总本季成交、缴款、股息与费用；规划备注写退休/教育金目标进度与下次复核日期。
输出：8-12 页带机构品牌 PDF（按上方 9 段结构）+ 可编辑 Word + Excel 数据附录；最后一页附标准免责声明（过往业绩不代表未来、风险因素）。
注意事项
- 业绩须按净费后计算，除非客户或合规明确要求费前口径。
- 始终附适当的披露与免责声明（过往业绩、风险因素）。
- 跨客户保持一致——使用标准化模板，不要一客一格。
- 详略匹配客户——有人要看每一只持仓，有人只要一页摘要。
- 基准选择以 IPS 为准，绝不挑「最好看」的基准。
- 新模板首次对外分发前，先过合规审批。
互见
- portfolio-rebalancer：再平衡产生的调仓可作为本报告「活动汇总 / 再平衡活动」的输入。
- portfolio-risk-metrics：风险指标可补充进业绩与配置章节。
- tax-loss-harvesting：税损收割活动并入「活动汇总」与税务相关披露。
- advisor-fit-analyzer：客户画像与专业度判断，辅助决定市场点评的详略与口吻。
本条采编自 anthropics/financial-services（Apache-2.0）。