China fund analysis

基金持仓分析助手

概述

本Skill用于分析用户基金持仓数据，生成详细的分析报告和可视化图表。

使用场景

当用户需要分析基金持仓时使用，例如：

• 分析基金E账户APP导出的持仓数据
• 查看基金资产的区域分布（A股、QDII、港股通、债券、黄金、货币）
• 查看基金策略分布（指数型、债券策略、主动股票、货币策略、红利/高股息、量化策略）
• 生成持仓相关性分析
• 输出Markdown和PDF格式报告

输入

• 基金持仓Excel文件：基金E账户APP导出的基金E账户App投资者公募基金持有信息-日期.xlsx文件
• 输出目录（可选）：报告和图表的输出目录，默认为Excel所在目录

输出

• Markdown报告 (.md)：包含详细分析解读的文本报告
• PDF报告 (.pdf)：包含嵌入式图表的完整报告
• 图表文件 (.png)：
  • fund_distribution_charts.png - 区域和策略分布饼图+条形图
  • fund_correlation_heatmap.png - 相关性热力图
  • fund_radar_chart.png - 资产配置雷达图
  • fund_top_holdings.png - 前15大持仓

分类规则

区域分类

关键词	区域分类
QDII（不含港股通）	海外股票(QDII)
港股通、港股	港股通
黄金、金ETF、商品	黄金/商品
债券、短债、纯债	债券基金
货币	货币基金
其他	A股/国内

策略分类

关键词	策略分类
货币	货币策略
债券、短债、纯债	债券策略
ETF联接、指数、ETF	指数型
红利、高股息、股息	红利/高股息
量化	量化策略
科技、成长、创新、信息	科技/成长
主动股票、股票	主动股票

分析流程

Step 1: 数据读取与解析

1. 使用pandas读取Excel文件
2. 解析基金代码、名称、份额、市值等关键字段
3. 过滤有效持仓记录

Step 2: 自动分类

根据基金名称中的关键词，自动进行：

• 区域分类（A股/国内、海外股票QDII、港股通、债券基金、黄金/商品、货币基金）
• 策略分类（指数型、债券策略、主动股票、货币策略、红利/高股息、量化策略、科技/成长）

Step 3: 数据统计分析

1. 计算各区域/策略的持仓金额和占比
2. 统计基金数量分布
3. 识别前十大持仓

Step 4: 可视化图表生成

生成以下图表：

• 饼图：区域分布和策略分布占比
• 条形图：各分类金额对比
• 雷达图：资产配置多维度展示
• 热力图：区域-策略相关性矩阵

Step 5: 报告生成

生成包含以下内容的Markdown报告：

1. 持仓概况（核心指标）
2. 区域分布分析（含解读）
3. 策略分布分析（含解读）
4. 相关性分析
5. 持仓明细（前十大）
6. 投资建议

Step 6: PDF输出

使用reportlab将Markdown报告和图表整合生成PDF文件。

代码模板

详细实现代码见 references/fund_analysis.py。

依赖库

pandas
matplotlib
seaborn
numpy
reportlab
jieba

核心函数

• load_fund_data(excel_path) - 读取Excel数据
• classify_fund(fund_name) - 分类基金
• analyze_holdings(df) - 分析持仓
• generate_charts(region_data, strategy_data, output_dir) - 生成图表
• generate_markdown_report(data, output_path) - 生成Markdown报告
• generate_pdf_report(markdown_path, charts_dir, output_path) - 生成PDF报告

使用示例

# 分析基金持仓
请分析 /path/to/your/fund_data.xlsx

注意事项

• Excel文件需为基金E账户APP导出格式
• 确保Python环境已安装所需依赖库
• PDF生成需要系统安装中文字体支持