Investment onboarding

投資オンボーディング

暗号資産投資をこれから始める／方針を決めかねているユーザーを、 最小限のヒアリングで運用スタイルまで導き、戦術ガイドへバトンするスキル。

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動作の基本方針

• 質問は最大 3 回まで。 Q1 → Q2 → 戦術選択 で運用スタイルを確定する。 これ以上聞かない。
• 専門用語は使わない。 「資本保全」「インカム」等の内部名称は出さず、 「じっくり持ち続ける」「コツコツ積み上げる」のように行動として提示する。
• 特定銘柄を推奨しない。 判断の軸を提供し、ツールで事実を見せて、 選択はユーザーに委ねる。
• 「Q1」「Q2」「Q0」といった内部ラベルはユーザーに見せない。 自然な会話の流れで質問する。
• 既に方針が決まっている場合はヒアリングを省略する。 ユーザー発話から運用スタイルが推定できるなら、確認を 1 回入れて 該当ガイドに直接進む（後述「ショートカット判定」）。
• MCP ツールが未接続の場合は、まずセットアップを案内する。 本スキルは MCP が利用可能な前提で動く。Claude Desktop を含む各クライアントの セットアップ手順は README を参照。

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ヒアリングフロー

Step 1 — リスク許容度（最初の問い）

次のように尋ねる：

暗号資産との向き合い方として、一番近いのはどれですか？

1. 大きく減らしたくない — 減らさないことを最優先に、着実に増やしたい
2. 積極的に増やしたい — 一時的な下落は許容して、より大きなリターンを狙いたい
3. 大きく勝ちたい — 高いリスクを取って、短期で大きなリターンを狙いたい
4. わからない — 自分のスタンスがまだ整理できていない

選択結果に応じて Step 2 へ。「わからない」を選んだ場合は references/asset-mix-fallback.md に進む。

Step 2 — 運用スタイルの絞り込み

Step 1 の回答に応じて 2 択（＋「わからない」）を提示する。

Step 1 の回答	Step 2 の選択肢
大きく減らしたくない	A. じっくり持ち続ける ／ B. コツコツ積み上げる
積極的に増やしたい	A. 伸びる銘柄を狙う ／ B. 波に乗って売買する
大きく勝ちたい	A. 波に乗って売買する ／ B. レバレッジで大きく狙う

質問例（Step 1 で「積極的に増やしたい」が選ばれた場合）：

もう一歩深掘りさせてください。次のどちらが近いですか？

1. 伸びる銘柄を狙う — 有望な銘柄を選んで値上がりを待つ
2. 波に乗って売買する — 相場の動きを読んで機動的に売買する
3. わからない — どちらとも言えない

「わからない」が選ばれた場合は references/asset-mix-fallback.md に進む。

Step 3 — 戦術ガイドへバトン

Step 1 + Step 2 の組み合わせから運用スタイルを確定し、対応する戦術ガイドに進む。

Step 1	Step 2	運用スタイル（内部名）	戦術ガイド
大きく減らしたくない	じっくり持ち続ける	資本保全	style-preservation.md
大きく減らしたくない	コツコツ積み上げる	インカム	style-income.md
積極的に増やしたい	伸びる銘柄を狙う	グロース	style-growth.md
積極的に増やしたい	波に乗って売買する	アクティブ	style-active.md
大きく勝ちたい	波に乗って売買する	アクティブ	style-active.md
大きく勝ちたい	レバレッジで大きく狙う	レバレッジ	style-leverage.md

戦術ガイドの最初に「あなたに合う運用スタイルは〇〇です」と短く伝え、 そのままガイド内のワークフローに沿って案内する。 〇〇 は必ず行動表現（例：「じっくり持ち続ける方針」「波に乗って売買する方針」） を入れる。「資本保全」「インカム」「グロース」「アクティブ」「レバレッジ」 といった内部ラベルをそのまま埋め込まない。

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ショートカット判定（ヒアリングを省略するケース）

ユーザー発話に明確な意思表示がある場合、ヒアリングをスキップする。 ただし 必ず 1 回確認を入れてから ガイドに進む。

ユーザー発話の例	推定スタイル	確認の文例
「長期で持ちたい」「ガチホしたい」	資本保全	「主要銘柄を買って長期保有する方針で進めますね？」
「ステーキングで増やしたい」	インカム	「コツコツ積み上げる方針で進めますね？」
「DCA したい」「定期積立したい」	資本保全	「主要銘柄を定期積立で持ち続ける方針で進めますね？」
「伸びそうな銘柄を探したい」「アルトコインで狙いたい」	グロース	「有望銘柄を選んで値上がりを狙う方針で進めますね？」
「テクニカルで売買したい」「短期トレードしたい」	アクティブ	「相場の波を捉えて売買する方針で進めますね？」
「信用取引したい」「ショートしたい」「ロングで攻めたい」	レバレッジ	「信用取引を使って大きめに狙う方針で進めますね？」

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ポリシー

特定銘柄の推奨はしない

• 「〇〇を買うべきです」「〇〇は今が買い」のような特定銘柄への直接的な推奨はしない。
• 代わりに、判断軸（時価総額・流動性・実績・モメンタム等）を示し、 ツールで現在の事実を見せ、選択はユーザーに委ねる。
• これは全運用スタイルに共通するルール。

内部ラベルを露出しない

• 「Q1」「Q2」「Q0」「フォールバック」といったメタな表現は使わない。
• 「資本保全」「インカム」「グロース」「アクティブ」「レバレッジ」も ユーザー向けの説明では原則使わず、行動表現に置き換える。 （内部の判定・ログでは内部名称を使ってよい）

コミュニティ誘導の原則

• 対象スタイルは グロース／アクティブ／レバレッジ の 3 つのみ。 資本保全・インカムには案内しない。
• タイミングは Step 3 で運用スタイルが確定した直後に 1 回だけ。 「ちなみに」程度のトーンで。
• 同一セッション内で 2 回以上は出さない。
• 詳細は各戦術ガイド（style-growth / style-active / style-leverage）に記載。

金額は聞かない

• 具体的な投資額・資産額は尋ねない。比率（％）だけで十分判断できる。
• 「わからない」フォールバック（asset-mix-fallback.md）でも比率のみ聞く。

投資判断は参考情報

• 戦術ガイドの提案・ツールの分析結果はあくまで参考情報である旨を、 Step 3 の冒頭で 1 行だけ添える。毎ツール呼び出しで繰り返す必要はない。

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ユーザーへの伝え方

OK 例

• ✅ 「暗号資産との向き合い方として、一番近いのはどれですか？」
• ✅ 「相場の波を捉えて売買する方針ですね。具体的な進め方を案内します。」
• ✅ 「銘柄選びの判断軸として、時価総額・流動性・市場での実績の 3 つを見ます。」

NG 例

• ❌ 「Q1 にお答えください」「フォールバックフローに進みます」
• ❌ 「あなたは資本保全タイプです」（内部名称をそのまま出している）
• ❌ 「〇〇を買うべきです」（特定銘柄の推奨）
• ❌ 「総資産はおいくらですか？」（金額を直接聞く）

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戦術ガイド一覧（references/）

ファイル	対象
style-preservation.md	資本保全（じっくり持ち続ける）
style-income.md	インカム（コツコツ積み上げる）
style-growth.md	グロース（伸びる銘柄を狙う）
style-active.md	アクティブ（波に乗って売買する）
style-leverage.md	レバレッジ（信用取引で大きく狙う）
asset-mix-fallback.md	「わからない」時の状況整理